Scalable Capital ist ein europäischer Robo-Advisor und Broker, der Anfang 2016 in Deutschland startete und später im selben Jahr nach Großbritannien expandierte. Das Unternehmen hat in kurzer Zeit ein bemerkenswertes Wachstum verzeichnet, da es zu einem bestimmten Zeitpunkt wöchentlich 4 Millionen Euro an Vermögenswerten anzog, was es zu einem der am schnellsten wachsenden digitalen Investmentmanager in Europa machte.

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Handelsangebote & Gebühren

Die Gebühren und Preise bei Scalable Capital

Scalable Capital hat kürzlich eine Trading-Flatrate eingeführt und für diesen werden 2,99 Euro im Monat fällig. Dies ist kein gigantischer Betrag und daher könnte dieser dafür sorgen, dass neue Investoren angelockt werden.

Was die Gebühren betrifft, so hält der Robo-Advisor die Dinge einfach mit einer Pauschalgebühr von 0,75 Prozent, die alle Kosten für die Anlageverwaltung, Kontoführung, Depotgebühren und Handelskosten abdeckt. Darüber hinaus erhebt Scalable Capital eine Gebühr für die Gesamtkosten der ETFs, die je nach Zusammensetzung Ihres Portfolios variiert. Der aktuelle Durchschnitt liegt jedoch bei 0,25 Prozent.

Rendite und Portfolioleistung bei Scalable Capital

Scalable Capital hat in seinem ersten Jahr als Robo-Advisor ein beeindruckendes Wachstum verzeichnet. Im Dezember 2016 überschritt das Unternehmen die Schwelle von 100 Millionen Euro an verwaltetem Vermögen (AUM). Zu diesem Zeitpunkt wuchs das Gesamtvermögen von Scalable mit einer Geschwindigkeit von 3 bis 5 Millionen Euro pro Woche.

Von September bis Dezember 2016 wuchs der Kundenstamm des Unternehmens von 1.600 auf mehr als 2.500. Diese Kunden haben einen durchschnittlichen Kontostand von 42.000 €. Das Durchschnittsalter der Kunden von Scalable liegt bei 42 Jahren und Banker sind mit 20 Prozent das größte professionelle Segment der Kundenbasis. Der durchschnittliche Kunde von Scalable Capital verdient 120.000 € pro Jahr und hat ein Nettovermögen von 250.000 bis 1 Million Euro.

Was die Renditen betrifft, so verwendet das Unternehmen seine 0,75 Prozent Gebühr und die 0,25 Prozent für ETF-Gebühren, um die erwartete Leistung über 10, 20 und 30 Jahre zu berechnen. Diese Berechnungen gehen von einer Anfangsinvestition von 100.000 Euro mit einer jährlichen Rendite von 6 Prozent aus.

Nach 10 Jahren prognostiziert Scalable Capital eine Differenz von 12.716 Euro zwischen sich selbst und einem traditionellen Investmentmanager. Nach 20 Jahren beläuft sich diese Zahl auf 39.810 Euro. Und nach 30 Jahren beläuft sich die Differenz auf 93.523 Euro.

Die Merkmale von Scalable Capital

Bei der Anmeldung lässt Scalable Capital Sie einen Fragebogen ausfüllen, der Ihre Risikotoleranz bestimmt und Ihre Mittel dem am besten geeigneten ETF-Portfolio zuweist. Im Laufe der Zeit gleicht der Robo-Advisor Ihr Portfolio automatisch neu aus, um Sie in der Bandbreite Ihres gewünschten Risikoniveaus zu halten. Mit dem Algorithmus von Scalable Capital kann der Robo-Berater aus einem Pool von 1.500 ETFs in Großbritannien auswählen.

Darüber hinaus ermöglicht das Unternehmen seinen Kunden die Einrichtung automatischer monatlicher Einlagen zur Vermehrung ihres Vermögens. Scalable Capital reinvestiert auch automatisch alle Dividenden, die Sie aus Ihren Investitionen erhalten, um Ihr Konto weiter zu stimulieren.

Die Wettbewerber

Vergleichen wir zunächst Scalable Capital mit Nutmeg, dem größten Robo-Advisor Großbritanniens. Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über die Gebührenstruktur von Nutmeg für die beiden verschiedenen Kontoarten:

Scalable Capital hat die pauschale Verwaltungsgebühr von 0,75 Prozent (plus die durchschnittliche Gebühr von 0,25 Prozent für die ETFs) unabhängig vom Kontostand, sodass Nutmeg in dieser Hinsicht definitiv im Vorteil ist.

Und denken Sie daran, dass Nutmeg eine Mindestkontoanforderung von 500 Euro für individuelle Sparkonten (ISAs) und 5.000 Euro für Renten hat, während für Scalable Capital 10.000 Euro erforderlich sind.

Aus diesem Grund wird Scalable Capital häufig für bereits erfahrene Anleger empfohlen. Meistens handelt es sich um Profis, die bei Scalable Capital Investitionen tätigen und Gewinne erwirtschaften.

Welche Produkte bietet Scalable Capital an?

Scalable Capital ermöglicht es Ihnen, über ein Aktien- und Aktien-ISA, ein SIPP (Self-invested personal pension) oder außerhalb eines ISA über ein allgemeines Anlagekonto zu investieren:

Skalierbares Kapital ISA

Die Investition in die Scalable Capital Aktien & Anteile ISA ermöglicht die Investition in ein maßgeschneidertes ETF-Portfolio, in dem Kapitalgewinne und Einkommen steuerfrei sind.

Skalierbares allgemeines Anlagekonto

Funktioniert auf dieselbe Weise wie das ISA, jedoch ohne die steuerfreien Vorteile.

Skalierbares Kapital SIPP

Der Scalable Capital SIPP wird von Scalable Capital als Investitionspartner von AJ Bell Investcentre investiert und verwaltet. Einzahlungen unterliegen dem jährlichen SIPP-Limit (40

Wie verwaltet Scalable Capital ihre Portfolios?

Das Risikomanagementmodell von Scalable Capital wird auf wöchentlicher Basis durchgeführt. Wenn sein Modell ein höheres Verlustpotenzial vorhersagt, als der Kunde angegeben hat, wird am selben Tag eine Anpassung seines Portfolios vorgenommen. Scalable Capital ist der Ansicht, dass es einfacher ist, Risiken anhand von evidenzbasierten historischen Daten vorherzusagen, als künftige Marktbewegungen vorherzusagen und verwendet daher das Risikomanagement als treibende Kraft für ihr Portfoliomanagement.

Mit anderen Worten, wenn man sich auf das Risiko konzentriert, kann man hoffentlich Perioden schlechter Performance für ein bestimmtes Vermögen vermeiden und gleichzeitig die Erträge für die eingegangenen Risiken maximieren.